Un banc privat gestiona i comercialitza els seus productes. Nosaltres no en venem cap: administrem el conjunt del patrimoni, dissenyem la política d’inversió i supervisem els qui la executen, incloent-hi el banc. La retribució ve de la família, no del producte col·locat.

És l’acord escrit que fixa com es prenen les decisions dins d’una família empresària: qui pot entrar a treballar-hi, com es reparteixen dividends, què passa si un soci vol sortir i com es prepara el relleu. Serveix per acordar les regles quan encara no hi ha conflicte, que és l’únic moment en què es poden acordar bé.

Molt abans del que sembla. Un relleu ordenat implica decisions societàries, fiscals i familiars que necessiten anys per madurar i, sovint, per ser acceptades. Quan el relleu s’improvisa, el cost no acostuma a ser econòmic: és de relació.

No hi ha un llindar. El que determina si el servei aporta valor és la complexitat: diverses societats, actius en més d’un país, socis o generacions amb interessos diferents. A la primera conversa us direm honestament si val la pena o no.

Treballem sota secret professional i amb accés restringit a la informació dins l’equip. La documentació del grup familiar es custodia de manera centralitzada i només hi accedeixen les persones assignades al cas.